Warum muss man sich neue Formen der Finanzierung überlegen?
Fremdfinanzierung ist in der derzeit üblichen Form nicht geeignet. Die reine Eigenkapitalfinanzierung greift oft zu kurz. Daher entwickeln sich Finanzierungen wie Umsatzbeteiligungen, Sale-and-Lease-Back, etc, die Interessen von Geldgebern und Unternehmern besser aufeinander abstimmen. Österreichische Unternehmen sind sehr stark fremdfinanziert. Dies führt dazu, dass Darlehen unabhängig von der Unternehmensentwicklung rückgezahlt werden müssen. In manchen Fällen geht es sogar soweit, dass im Fall einer schlechten Entwicklung die Zinsen und damit die Kosten steigen, was zu einer negativen Spirale führt.
Gerade im Kontext der aktuellen COVID-19 Situation braucht es mehr Finanzierungen, die auf der einen Seite die Interessen des Unternehmens besser abbilden und Rückzahlungen an positive Entwicklungen knüpfen. Und auf der anderen Seite braucht es Absicherungen, dass es bei positiven Entwicklungen tatsächlich zu Auszahlungen an Investoren kommt. Dies führt uns dazu, dass Finanzierung neu gedacht werden muss.
Welche Finanzierungen werden durch Blockchain möglich?
Im ersten Schritt können bekannte Formen der Finanzierung auf der Blockchain umgesetzt werden. Dies betrifft insbesondere Anleihen, Genussrechte, Aktien-Anteile oder GmbH-Anteile. Die Tokenisierung bringt als Vorteile insbesondere Kostenreduktionen durch die Standardisierung, Transparenz über Länder und Kontinent-Grenzen hinweg und kleinteiligere Finanzierungen. Mit der Weiterentwicklung können in Zukunft erstens Finanzierungen entwickelt werden deren Rückzahlung eng mit dem Geschäftsmodell verbunden ist. Dies betrifft zum Beispiel Umsatz oder Gewinn-Beteiligungen die durch die Tokenisierung in der laufenden Verwaltung soweit mit den Kosten gesenkt werden, dass diese auch wirtschaftlich sinnvoll umgesetzt werden.
Zum Beispiel wird die Rückzahlung einer Immobilienfinanzierung direkt mit der Mietzahlung verbunden.
Weiters können illiquide Assets mehr und mehr bankable gemacht werden. Hier gibt es viele praktische Ideen wie zum Beispiel Anlagevermögen, das nicht mehr angekauft werden muss, sondern entweder zwischen mehreren Unternehmen geshared wird. Oder das Anlagevermögen wird zum Beispiel von Investoren gekauft und die Nutzung führt automatisch zu Mietkosten, die an die Investoren verteilt werden. Das Ziel ist insgesamt das Thema Finanzierung in einer Weise neu zu denken, dass die Interessen von Investoren und Unternehmern in der gemeinsamen Entwicklung abgestimmt werden.
Das Ziel ist insgesamt das Thema Finanzierung in einer Weise neu zu denken, dass die Interessen von Investoren und Unternehmern in der gemeinsamen Entwicklung abgestimmt werden.
Was sind die Vorteile der Tokenisierung von Finanzierungen?
Der große Vorteil ist, dass durch die Digitalisierung und Standardisierung die Kosten in der Ausgabe und der Verwaltung reduziert werden können. Dabei macht es dann nur noch einen geringen Unterschied, ob die Ticketgröße groß oder klein ist. Damit werden kleinteiligere Finanzierungen möglich, die eben viel besser an die Ziele des Unternehmens angepasst werden können. Darüber hinaus werden kleinteiligere Finanzierungen möglich, die zum Beispiel bereits pro Anlagevermögen genutzt werden können. Es werden durch die Tokenisierung die Vorteile von Crowdfunding und der Digitalisierung verbunden, um so noch passgenauere Finanzierungen zu ermöglichen, die die Interessen beider Seiten abbilden.
Wie kam es zur Idee der Tokenisierte Gmbh zur Finanzierung von Immobilien- und Hotelprojekten?
Aktuell gibt es in vielen Branchen massive Herausforderungen. Eine davon ist der Tourismus. Mit unseren Partnern haben wir die Herausforderung angenommen und arbeiten an einem Modell, bei dem wir gerade jetzt passende Finanzeirungen für die Bedürfnisse dieser Branche ermöglichen können. Hier gilt es, fachübergreifend eng zusammenzuarbeiten, damit der schnelle Vorteil für die Unternehmen auch umgesetzt werden kann.
Durch die Tokenisierung werden die Vorteile von Crowdfunding und der Digitalisierung verbunden.
Wie ist das Konzept, was sind die Vorteile, was erwarten Sie sich davon?
Durch die Token-GmbH können zum Beispiel Hotelfinanzierungen direkt über die Beteiligung an der GmbH umgesetzt werden. Dies führt dazu, dass die Token zu jedem Zeitpunkt übertragen werden können. In Zukunft werden Marktplätze entwickelt, wo diese Beteiligungen auch zwischen Investoren vor dem Ende des Investmentzeitraum verkauft werden können. Mit der Lösung von Stadler Völkel Rechtsanwälte / TPA Steuerberatung / Prodinger Gruppe und SimplyTokenized wird ein Komplettpaket angeboten, mit dem sich das Hotel nicht mehr mit jedem Detail selbst beschäftigen muss. Weiters können Individualisierungen im Vertrag weiterhin berücksichtigt werden.
Können vorhandene Bitcoins in Token von SimplyTokenized getauscht werden?
Kann mit den eingetauschten Bitcoins in Immobilien investiert werden?
Das Investment von Bitcoin in Token die von SimplyTokenized erstellt werden hängt jeweils vom Emittenten ab. Wenn der Emittent dies erlaubt, dann ist es technisch jedenfalls möglich. Damit können Bitcoin gegen Token, die Immobilien verkörpern, getauscht werden.